Vergleich:
ETFs & Broker
Meine persönlichen Favoriten im Überblick
ETFs
Kurz erklärt: Was ist ein ETF?
Ein „Exchange Traded Fund“ (ETF) ist ein börsengehandelter Fonds. Doch was bedeutet das? Ein ETF bündelt Aktien vieler verschiedener Unternehmen. Hierbei bedient sich ein ETF an einem Index. Ein Index ist eine Art Regelwerk, das festlegt, welche Aktien bestimmten Kriterien entsprechen. Das in Deutschland bekannteste Beispiel ist wohl der „DAX 40“-Index, der die 40 größten deutschen, börsengehandelten Unternehmen beinhaltet. Es gibt aber auch andere Indizes wie:
- Aktien weltweit
- Aktien aus bestimmten Regionen (Deutschland, Europa, USA, …)
- Aktien aus bestimmten Branchen (IT, Transport, …)
- …
Da durch das klare Regelwerk des Index ein aufwändiges Management des ETFs entfällt, sind ETFs meist sehr günstig. Die jährlichen Gebühren der meisten ETFs liegen unter 0,2 %.
In meinem Portfolio bilden ETFs den Großteil des Vermögens. Mit ihnen lässt sich eine sehr breite Vermögens-Streuung (viele tausend Unternehmen) bei verschwindend geringen Kosten und einer hohen durchschnittlichen Rendite von jährlich häufig 5–10 % (Mittelwert der letzten Jahrzehnte) erreichen.
Weitere Begriffserklärungen findest du im Finanz-Wörterbuch.
Hier eine Aufleistung einiger ETFs, die zu meinen persönlichen Favoriten gehören. Natürlich gibt es unzählige mehr. Recherchiere auch gerne selbst.
FTSE
All-World
Was macht diesen Index aus?
Der FTSE All-World umfasst (Stand 2025) ca. 4.000 Unternehmen und deckt 90–95 % des Marktes ab (basierend auf der weltweiten Marktkapitalisierung). Er beinhaltet Aktien aus 25 Industriestaaten und 24 Schwellenländern.
Passt dieser Index/ETF zu mir?
Dieser Index ist einer der am breitesten gestreuten, mir bekannten Indizes. Mit dem Kauf teilt man sein Investment und damit auch das Risiko auf rund 4.000 Unternehmen auf. Ich persönlich nutze ihn daher als Grundpfeiler meines Vermögens.
Thesaurierend: Vanguard FTSE All-World UCITS ETF – (USD) Accumulating
ISBN: IE00BK5BQT80
Ausschüttend: Vanguard FTSE All-World UCITS ETF
ISBN: IE00B3RBWM25
MSCI
World
Was macht diesen Index aus?
Der MSCI World umfasst (Stand 2025) ca. 1.500 Unternehmen aus 23 Industriestaaten, was einer Marktabdeckung von ca. 85 % in diesen Ländern entspricht. Die USA macht mit rund 60 % den Löwenanteil am Index aus, da die Unternehmen nach ihrer Marktkapitaliserung gewichtet werden.
Passt dieser Index/ETF zu mir?
Dieser Index fokussiert sich auf Industriestaaten. In der Vergangenheit waren hier die Renditen teilweise höher als in den Schwellenländern. Da es keine Garantie dafür gibt, dass dies so bleibt und einige Schwellenländer (wie z. B. China) eine immer wichtigere Rolle spielen, setze ich selbst den MSCI World nur gemeinsam mit dem MSCI Emerging Markets ein.
Thesaurierend: Xtrackers MSCI World UCITS ETF 1C
ISBN: IE00BJ0KDQ92
Ausschüttend: Xtrackers MSCI World UCITS ETF 1D
ISBN: IE00BK1PV551
MSCI
Emerging Markets
Was macht diesen Index aus?
Der MSCI Emerging Markets umfasst (Stand 2025) ca. 1.400 Unternehmen aus 24 Schwellenländern, was einer Marktabdeckung von ca. 85 % in diesen Ländern entspricht. China macht mit rund 25 % den Löwenanteil am Index aus. Es folgen Indien mit ca. 18 % und Taiwan mit ca. 17 %.
Passt dieser Index/ETF zu mir?
Dieser Index fokussiert sich, als „Gegenstück“ zum MSCI World, auf Schwellenländer. Er wird gerne gemeinsam mit dem MSCI World bespart. Diese Kombination (im Verhältnis von ca. 75 % MSCI World und 25 % MSCI Emerging Markets) nutze ich sehr gerne. Durch diese zwei Positionen habe ich die Möglichkeit, die Gewichtung zwischen Industriestaaten und Schwellenländern selbst zu bestimmen.
Thesaurierend: Xtrackers MSCI Emerging Markets UCITS ETF 1C
ISBN: IE00BTJRMP35
Ausschüttend: iShares MSCI Emerging Markets UCITS ETF (Dist)
ISBN: IE00B0M63177
REIT-ETFs
Kurz erklärt: Was ist ein REIT-ETF?
Ich nutze REIT-ETFs gerne als Alternative zum direkten Investment in Immobilien. Hiermit lässt sich das Klumpenrisiko „Immobilie“ umgehen.
Ein REIT-ETF ist ein ETF (Erklärung siehe oben), der REITs bzw. REIT-ähnliche Unternehmen beinhaltet. Ein REIT („Real Estate Investment Trust“) ist ein Unternehmen, das hauptsächlich Immobilien besitzt und verwaltet. Zur Anerkennung als REIT muss ein Unternehmen mindestens 90 % seiner Erträge als Dividende ausschütten und mindestens 75 % seiner Einkünfte müssen aus Immobilien (beispielsweise aus Verkauf, Vermietung und Verpachtung) stammen. REITs haben kaum liquide Mittel und bestehen quasi aus Immobilien und Hypotheken.
Man kauft sich also auf einen Schlag in eine Vielzahl von REITs ein, die jeweils meist ebenfalls eine Vielzahl an Immobilien besitzen. In meinen Augen eine tolle Art der Risikostreuung.
Weitere Begriffserklärungen findest du im Finanz-Wörterbuch.
Hier eine Aufleistung einiger REIT-ETFs, die zu meinen persönlichen Favoriten gehören. Auch hier gibt es viele weitere.
FTSE EPRA
Nareit Developed
Was macht diesen Index aus?
Der FTSE EPRA Nareit Developed Index umfasst (Stand 2025) über 350 Immobilien-Unternehmen aus über 20 Ländern. Die USA bildet mit über 60 % den größten Länderanteil ab. Es folgen Japan mit rund 9 % und Australien mit ca. 7 %.
Passt dieser Index/ETF zu mir?
Dieser Index ist einer der am breitesten gestreuten REIT-Indizes, die mir bekannt sind. Mir gefällt die Streuung auf über 20 Länder und die Verteilung des Risikos auf so viele Unternehmen. Neben den „Standard-Immobilien“ wie Ladengeschäften, Lagerplätzen und Pflegeeinrichtungen habe ich so ebenfalls moderne Einrichtungen wie IT-Datencenter im Portfolio.
Thesaurierend: Amundi ETF FTSE EPRA NAREIT Global UCITS ETF DR
ISBN: LU1437018838
Ausschüttend: HSBC FTSE EPRA/NAREIT Development UCITS ETF
ISBN: IE00B5L01S80
FTSE EPRA
Nareit Developed Europe
Was macht diesen Index aus?
Der FTSE EPRA Nareit Developed Europe Index umfasst (Stand 2025) über 100 Immobilien-Unternehmen aus über 10 Ländern Europas. Die größten Anteile bilden das Vereinigte Königreich (UK) mit ca. 28 %, Deutschland mit rund 17 %, sowie Schweden und Frankreich mit jeweils ca. 14 %.
Passt dieser Index/ETF zu mir?
Dieser Index bildet nur den europäischen Anteil des vorher vorgestellten Index (ohne „Europe“ im Namen) ab. Dadurch ist die Anzahl der enthaltenen Unternehmen geringer. Bereits ein Unternehmen (Vonovia SE) macht rund 10 % des Index aus. Mir persönlich ist das zu viel Klumpenrisiko. Wer gerne heimatnah investiert, könnte hier jedoch fündig werden.
Thesaurierend: Xtrackers FTSE Developed Europe Real Estate UCITS ETF 1C
ISBN: LU0489337690
Broker
Kurz erklärt: Was ist ein Broker?
Da du nicht selbstständig Aktien oder ETFs an der Börse kaufen oder verkaufen kannst, benötigst du einen sogenannten „Broker“, der diese Finanztransaktionen für dich durchführt. Vermutlich kann auch deine bestehende Bank als Börsenbroker fungieren. Allerdings sind die Gebühren dort meist so hoch, dass dein Vermögensaufbau nur sehr langsam vorangeht. Du benötigst einen seriösen Broker, der die Geschäfte zu einem guten Preis erledigt.
Zur Registrierung bei einem Broker sind lediglich einige persönliche Daten und eine Verifikation erforderlich. Bei den meisten Brokern kann die Verifikation über einen Laptop oder ein Smartphone mit Kamera und Personalausweis durchgeführt werden. Alternativ steht meist das POSTIDENT-Verfahren der Deutschen Post zur Auswahl.
Weitere Begriffserklärungen findest du im Finanz-Wörterbuch.
Der Handel mit Aktien oder ETFs erfolgt über einen Broker. Hier eine Auflistung einiger Broker, von denen ich einige auch selbst verwende.
Finanzen.net zero
0 €
0 € (!)
0 €
1.776
SCALABLE CAPITAL
0 €
0,99 € (!)
0 €
1.776
Traders Place
0 €
0 € (!)
0 € (!)
2.018
Trade republic
0 €
1 €
0 €
2.772
Nicht alle Broker bieten spezielle Angebote für Kinder an. Die Consorsbank bietet beispielsweise ein spezielles Junior-Depot* an. Hiermit kann bereits für den Nachwuchs investiert werden.
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